刘岩  银行与保险业务培训辅导专家

英国拉夫堡大学银行学与金融学硕士

26年中外资银行与保险公司工作和管理经验

全球寿险管理师（FLMI）/ 证券基金从业等资格证书

曾任：北京天元鸿鼎管理咨询有限公司高级咨询顾问

曾任：包商银行总行个金与财富管理部 助理总经理

曾任：花旗银行（中国）总行银行保险业务部 总监

曾任：渣打银行（中国）分行业务优化 总监（华北区）

曾任：中信银行总行营业部 业务管理部 业务主任

曾任：美国友邦北京分公司 客户资源营销部 总经理

曾任：中信保诚人寿总公司银行保险部 项目总经理

擅长领域：零售银行领域、人寿保险领域、财富管理及资产配置领域

刘岩老师深耕金融行业逾二十六载，兼具银行与保险领域复合型管理经验。其职业履历横跨中外资金融机构总部及分支机构，曾历任总行级重要管理岗位：包括零售银行个人金融与财富管理部总经理助理、创新项目总经理、客户资源营销部总经理及银行保险产品总监等核心职务，在战略决策层面积淀了深厚的管理底蕴。

从业经历覆盖前中后台全业务链条，形成了多维度的专业能力矩阵：在业务拓展领域，精研销售管理体系搭建、客群深度运营及财富管理产品全生命周期管理；在创新管理方面，主导推进多项行业标杆性创新项目落地；在组织建设维度，具备卓越的团队领导力，曾统辖超百人规模的前线业务团队，并直接管理20人以上的中后台专业支持团队，同时担任银行保险行业重大创新项目总负责人。

专业资质方面，持有美国寿险管理师（FLMI）国际认证及证券基金从业资格，深谙综合资产配置策略及高净值客户财富管理服务体系。尤为擅长将前沿金融理论转化为实战管理效能，在组织效能提升、跨部门协同创新及复杂项目管理等方面具有独到见解与成功实践。

主讲课程：

《共富时代—客户需求洞察与财富管理胜任力提升》财富沙盘课程

《共富时代—客户需求洞察与投资者教育工具使用》财富沙盘课程

《零售银行保险产品高渗透率下的保单体检营销》

《新业务背景下的健康险与分红险营销》

《零售银行商贸（企业主）客群保险产品营销》

《零售银行保险大单销售中的法商应用》

《零售银行转型下的财富中心经营体系建设》

《零售银行业务复盘与营销策略规划》

《智变引擎 效能革命 - 零售银行AI大模型综合场景化应用训练营》

《智变引擎 效能革命 - 零售银行AI大模型赋能沙龙活动与客群经营》

授课风格： 

刘老师的课程体系依托二十余年金融行业实战经验，通过持续迭代课程体系，动态融入行业前沿案例及学员痛点分析，构建沉浸式学习场景。课程以学员成长为核心导向，采用沙盘推演、角色代入、情景模拟、案例研讨、知识图谱构建等多元教学手法，配合深入浅出的讲解风格，将专业知识转化为可落地的实践方法论。课堂设计注重互动性与实用性，通过思维碰撞解决认知盲区，确保学员将系统化工具直接应用于业务场景，实现 "问题解决在当下，能力沉淀到未来" 的学习效果。

实战项目经历：

一、金融机构线下培训、客户陪访，商务谈判，实地调研，招投标，项目策划及项目执行：

国有大行：中国建设银行（北京分行、杭州分行）、中国邮政储蓄银行（浙江省分行、杭州市分行、湖州市分行、金华市分行、丽水市分行、衢州市分行、绍兴市分行、台州市分行、山西省分行、吕梁市分行、内江市分行、湛江市分行、延边州分行、徐州市睢宁县支行）、中国邮政集团（广东省广州市分公司、河源市分公司、茂名市分公司、湛江市分公司、深圳市分公司、四川省自贡市分公司、江苏省淮安市分公司、连云港市分公司、南通市分公司、苏州市分公司、常熟市分公司、无锡市分公司、徐州市分公司、镇江市分公司、湖北省恩施州分公司、黄冈市分公司、荆门市分公司、荆州市分公司、随州市分公司、宜昌市分公司、湖南省长沙市分公司、山西省分公司、大同市分公司、黑龙江省分公司、哈尔滨市分公司、吉林省分公司、松原市分公司、内蒙古自治区分公司、赤峰市分公司、上海市分公司、）

股份制银行：中信银行杭州分行、华夏银行成都分行、华夏银行杭州分行、华夏银行温州分行、华夏银行武汉分行

城商行：北京银行总行、遂宁银行总行、昆仑银行总行、兰州银行总行、蒙商银行总行、蒙商银行包头分行、蒙商银行呼和浩特分行、内蒙古银行乌兰察布分行、泰安银行总行、

农商行：天津农商行总行、富阳农商行、东阳农商行

保险公司：中邮人寿保险股份有限公司总公司、中邮人寿北京分公司、中国人寿保险（集团）公司总公司、百年人寿内蒙古分公司

证券公司：中邮证券有限责任公司北京分公司

二、中信银行总行银行保险项目（项目负责人）：通过构建精细化销售管理体系、创新垂直客群运营模式及数据智能分析系统，驱动中信银行渠道银保业务全面升级。依托金融科技打造智能营销中台，实现年度新单规模保费突破百亿量级。同时深化与零售银行部、私人银行部的战略协同，通过客户数据建模分析与财富顾问专项培训体系，打造高净值客户专属服务通道。将保险金信托与家族信托进行模块化整合，为客户提供涵盖资产隔离、税务筹划及代际传承的定制化财富传承解决方案，显著提升超高净值客户粘性与资产管理规模。

三、包商银行总行零售银行转型项目（财富管理项目负责人）：构建财富管理业务体系，整合保险、基金等多元金融产品资源，依托"产品研究-策略配置-顾问服务"三维驱动模型，构建全流程财富管理服务体系。通过打造"产品研习+场景演练+数字工具"三位一体赋能平台，建立涵盖客户需求分析、资产配置方案、售后陪伴服务的标准化作业流程，配合销售过程数字化监控系统，实现中间业务收入多倍倍增。搭建精准客群运营体系，实施客群精细化分层战略，针对高净值客群、银发客群、Z世代客群、搭建分层分级的客户权益生态。建设专业人才梯队，组建总行级财富管理专家库，实施"总部导师-分行讲师-支行顾问"三级人才培育工程。定制模块化课程体系，涵盖宏观经济研判、资产配置策略、客群经营技巧等核心模块。

四、花旗银行总行保险投顾项目（项目负责人）：在国内同业中率先创立财富安全规划师（IS）创新服务体系，构建了"专业化营销团队+全流程支持平台"的双轮驱动架构。该体系包含产品研发、专业培训、营销管理、数据智能分析四大核心模块，完成了财富安全保障、高端医疗解决方案、智慧养老规划、教育金储备计划、资产配置服务及家族财富传承六大产品矩阵的全面布局，通过精准营销策略实现市场渗透率持续提升。

五、美国友邦客户资源营销项目（项目负责人）：筹建客户资源销售部，策划了“1+1”活动计划（Bounce Back），客户生日加保活动，保险单周年日加保等大型数据库营销活动，为公司创造高额保费收入；其中，“1+1”活动计划（Bounce Back）的成功率达到12%，名列亚太区首位；生日加保活动成功率达到5%，名列中国区第一位；

六、美国友邦菁英代理人项目（项目组成员）：全面规划保险菁英团队，组建销售团队，搭建培训体系，开发培训课程，设计展业工具，主导培训落地，组织实施近了2000人规模的产品发布，担任主讲人；受搜狐网邀请，代表北京分公司主讲《社会保险与商业保险讲座》。