刘岩 银行与保险业务经营专家

英国拉夫堡大学银行学与金融学硕士

25 年中外资银行与保险公司工作和管理经验

全球寿险管理师（FLMI）/ 证券基金从业等资格证书

曾任：包商银行总行个金与财富管理部 助理总经理

曾任：花旗银行（中国）总行银行保险业务部 总监

曾任：渣打银行（中国）分行业务优化 总监（华北区）

曾任：中信银行总行营业部 业务管理部 业务主任

曾任：美国友邦北京分公司 客户资源营销部 总经理

曾任：中信保诚人寿总公司银行保险部 项目总经理

擅长领域：零售银行领域、人寿保险领域、财富管理及资产配置领域

　　本人拥有超过25年银行和保险的金融从业经验，曾服务于中外资银行及保险公司等金融机构总部/分支机构，担任总行零售银行个金与财富管理部总经理助理，创新项目总经理，客户资源营销部总经理，银行保险产品总监等职务。具备销售管理，培训管理，客群经营，财富管理产品发行与管理，创新项目管理等前、中、后台的综合业务拓展及管理能力。具备较强的团队组织建设及项目管理能力，组建并管理过百人以上业务团队，直接管理过 20 人以上中后台团队，担任过银行及保险行业创新项目负责人；具备综合资产配置以及高净值客户服务等专业技能，持有美国寿险管理师(FLMI)证书，证券基金从业资格证书等；

主讲课程：

　　《共富时代—客户需求洞察与财富管理胜任力提升》沙盘课程

　　《共富时代—客户需求洞察与投资者教育工具》沙盘课程

　　《零售银行转型下的财富中心经营体系建设》

　　《零售银行商贸（企业主）客群保险产品营销》

　　《零售银行保险产品高渗透率下的保单体检营销》

　　《零售银行保险大单销售中的法商应用》

　　《零售银行业务复盘与营销策略规划》

授课风格：

　　基于多年金融机构的工作经验，不断积累并结合时事与学员需求进行调整创新。结合课程目标与学员体验，让学员在轻松的氛围中，学习掌握相关知识。授课风格幽默风趣，通俗易懂，通过沙盘游戏、角色扮演、情景模拟、案例讨论、知识点分享等方式，让学员把困惑留在课堂，把方法带回工作中。

实战项目经历：

　　中信银行总行银行保险项目：借助精细化销售管理，特色客群经营，数据库营销等方式，结合金融科技创新，带动中信银行渠道银保业务量稳步增长, 年度新单规模保费超百亿；全方位与零售银行部和私人银行部开展合作，借助数据挖掘和专项培训赋能，为高净值客户提供保险金信托及家族信托综合服务；

　　包商银行总行零售银行转型项目：为零售银行引入保险、基金等全线财富管理产品，搭建财富管理体系，通过组织产品培训，投顾销售支持和销售精细化管理等方式，带动中间业务收入实现多倍增长；组建各分行财富规划内训师团队，搭建培训体系，设计培训课程，组织培训实施，追踪培训效果，设立转培训机制，促进各分行财富管理业务快速发展；强化高净值、老年、年轻等特色客群经营，完善客户权益体系，应用大数据营销等金融科技和销售管理手段实现业务指标增长；

　　花旗银行总行保险投顾项目：国内首创建立财富安全规划师（IS）模式，搭建了销售团队及完整的销售支持体系，包括产品体系，培训体系，销售管理体系，业务数据分析等；完成了财富安全，医疗，养老，儿童，投资和资产传承六类保险产品的发布及推广，销售业绩在外资银行内居首位；

　　美国友邦菁英代理人项目：全面规划保险菁英团队，组建销售团队，搭建培训体系，开发培训课程，设计展业工具，主导培训落地，组织实施近了 2000 人规模的产品发布，担任主讲人；受搜狐网邀请，代表北京分公司主讲《社会保险与商业保险讲座》。

　　美国友邦客户资源营销项目：筹建客户资源销售部，策划了“1+1”活动计划（Bounce Back），客户生日加保活动，保险单周年日加保等大型数据库营销活动，为公司创造高额保费收入；其中，“1+1”活动计划（Bounce Back）的成功率达到 12%，名列亚太区首位；生日加保活动成功率达到 5%，名列中国区第一位；

部分服务过的客户：

建设银行、中国邮政储蓄银行、中国邮政、中信银行、华夏银行、北京银行、昆仑银行、蒙商银行、遂宁银行、泰安银行、富阳农商行、东阳农商行、花旗银行、渣打银行

中国人寿、太平洋人寿、泰康人寿、美国友邦人寿、中信保诚人寿

明亚保险经纪、大童保险经纪、鑫能保代

中能建投资、好买财富